UZMANIMIZA
WHATSAPP’TAN ULAŞIN

İLETİŞİM FORMUNU
DOLDURUN

UZMANIMIZLA
İLETİŞİME GEÇİN

Web sitemizdeki deneyiminizi iyileştirmek için çerezleri kullanmaktayız.

Yatırım Danışmanlığı

26.10.2022 

Linked

Tuğçe Ünsal

-

Profili görüntüle

Yatırım Danışmanlığı

Yatırım Nedir?

Özellikle son yıllarda yaşanan kur dalgalanmaları ve ekonomik belirsizlikler nedeniyle insanlar paralarını nasıl koruyacaklarını veya gelir getirilerini nasıl artıracakları konusunda alternatifler aramaya başlamıştır. Yatırım kavramı da tam burada karşımıza çıkmaktadır. Yatırım dediğimiz işlem, elde kalan parayı, tasarruf edilen miktarı ya da genel anlamda bir yerden elde edilen geliri muhafaza etmek veya çeşitli araçları kullanarak artırmaktır.

Yatırım yapmanın birçok yöntemi bulunmaktadır. Özellikle Türkiye’de sıkça kullanılan altın almak önemli bir yatırım aracıdır. Değer kaybeden paraya karşın paranın değerini korumak amacıyla yapılan bu yatırımda para artırmaktan daha çok muhafaza etme amacı güdülür. En önemli yatırım araçlarından biri ise gayrimenkul yatırımıdır. Taşınmaz mülk yatırımı dediğimiz bu yatırım türünde gayrimenkul sahibi olduktan sonra kira geliri sağlanır. Bu şekilde aylık ya da yıllık olarak düzenli bir gelir elde edilir. Bunlar genel olarak halk arasında bilinen, toplumun en çok tercih ettiği geleneksel yatırım türleridir. Ek olarak büyük şirketlerin veya iş insanlarının yaptığı gelişmiş yatırımlar da bulunmaktadır. Yatırım çeşitlerini sıralamak gerekirse;
● Hisse Senedi Yatırımı
● Kaldıraçlı VİOP İşlemleriyle Yatırım
● Forex Piyasaları
● Tahvil
örnek verilebilir.

Yatırım Danışmanlığı Nedir?

Yatırım yaparken risk faktörü her zaman göz önünde bulundurulmalıdır. Bazı dengesiz ve stabiliteye sahip olmayan yatırım işlemlerinde yatırım yapan kişinin yanlış karar vermesi sonucu büyük maddi kayıplar yaşanabilir. Bunu engellemek ve konu hakkında geniş bilgiye sahip kişilerden ikinci görüşler alınabilmesi amacıyla yatırım danışmanlığı adı verilen kavram ortaya çıkmıştır. Yatırım danışmanlığı, şirket ya da şahıs adına olmak üzere yatırımları, sermaye piyasasını ve genel analizleri yöneterek kişilere yatırım tavsiyesinde bulunan ve konu hakkında danışmanlık hizmeti veren meslek türüdür. Şahıslardan çok şirketlerin hizmetini aldığı yatırım danışmanlığında tüm analiz ve piyasa araştırması görevi yatırım danışmanına verilir. Dolayısıyla işlem daha az riskli ve zaman kaybı olmadan halledilebilir.

Yatırım Danışmanı Ne İş Yapar?

Şirket ya da şahıs adına tüm yatırım sorumluluklarını üzerine alan yatırım danışmanının dikkat etmesi gereken birçok faktör bulunur. Bu doğrultuda ne ile nasıl ilgileneceğini iyi bilmelidir. Birçok etkenin birden bulunduğu bu sorumluluklarda yatırım danışmanı başlıca görevlere sahiptir. Yatırım danışmanının yatırım danışmanlığı doğrultusunda yaptığı işler şekildeki gibidir:
● Sermaye piyasa araştırması yaparak hizmet verdiği şirket veya şahsa konu hakkında bilgi ve yönlendirme hizmeti vermek
● Hukuki incelemelerde bulunarak yatırımcının yasal mevzuatlara uyup uymadığını kontrol etmek
● Risk ve beklenti analizi yaparak müşterinin hedef ve amaçları doğrultusunda gerçekçi sonuçlara varmak
● Yatırım araştırmaları sonucu yapılan yatırım işlemlerinde müşteriye komisyon kazandırmak
● Elde edilen gelirler sayesinde şirket imajına katkıda bulunmak
● Tüm yatırım amaçlarının takibinde bulunarak piyasanın güncelliğine hâkim olmak
● Genel piyasa hakkında bilgi sahibi olmak
● Piyasa araçlarını ve rakip firmaların bu kollarda yaptığı yatırımları incelerek rakip analizi yapmak
● Uygun yatırım araçlarının seçildiğine emin olmak

Yatırım Danışmanı Maaşları Nasıldır?

Yatırım danışmanlığı kapsayıcı bir terim olduğundan tüm yatırım danışmanlıklarını bu terim altında toplamak mümkün değildir. Yatırım danışmanlığı altında birçok farklı iş grubunda çalışan yatırım danışmanlıkları vardır. Bunlara finans yatırım danışmanlığı, portföy danışmanlığı örnek verilebilir. Bu sebepten dolayı hangi danışmanlık yapılıyorsa ona göre maaş skalasında da değişiklikler gözlemlenebilmektedir. 50 yatırım danışmanının katıldığı bir ankete göre yatırım danışmanlığında alınan ortalama maaş 11.830 TL olarak belirtilmiştir.

Kimler Yatırım Danışmanlığı Yapabilir?

Nasıl danışmanlık yapabilmek için konu hakkında bilgili ve tecrübeli olmak gerekiyorsa, aynı şey bu durum için de geçerlidir. Herkes yatırım danışmanlığı yapamaz. Yatırım danışmanlığı yapmak isteyen kişi veya gruplar ilgili kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve yatırım bankaları aracılığıyla imzalanan Çerçeve Sözleşmesi doğrultusundaki müşterilere hizmet verebilmektedir. Bu kapsamda yatırım danışmanlığı yapmak isteyen kişilerin bir devlet organı olan SPK’dan (Sermaye Piyasası Kurulu) izin almaları zorunlu tutulmaktadır. Fakat bundan önce de yapılacak işlemler bulunmaktadır. Bahsedilen sözleşme imzalanmadan önce yatırım danışmanının hizmet vereceği yatırımcının, yatırım amaçlarının, mali ve stratejik beklentilerin, genel mali durumun, bilgi ve tecrübenin ve yetkili kuruluşun verdiği danışmanlık hizmetinin duruma uygunluğunu değerlendirmek amacıyla “Yerindelik Testi” adı verilen uygunluk testinin yapılması gerekmektedir.

Yatırım Danışmanı Olmak İçin Ne Yapmak Gerekir?

Yatırım danışmanı olabilmek için üniversitelerin ilgili bölümlerinden mezun olmak ve gerekli lisans ve sertifika sınavlarına sahip olmaları gerekmektedir. Söz konusu üniversite bölümlerine Çalışma Ekonomisi, İktisat, İşletme, Maliye ve Pazarlama örnek verilebilir. Bunun dışında alanla bağlantılı olan yüksek lisans ve doktora programlarını tamamlamak yatırım danışmanlığı kapsamından kişiyi her zaman öne geçirecektir. Son olarak potansiyel danışmanlar Sermaye Piyasaları Lisanslama adı verilen sınavlardan başarılı oldukları takdirde çalışmalarına başlayabilir. Bu sınavlar;
● Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 1 Lisansı
● Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 2 Lisansı
● Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey 3 Lisansı
● Türev Araçlar Lisansı
● Gayrimenkul Değerleme Lisansı
olarak sıralanabilir.

Yatırım Danışmanı Nasıl Olunur?

Yatırım danışmanı, kişi veya kurumların yatırım yapmaları için gerekli piyasa araştırmasını yapan riskleri analiz edip müşteriye sunan meslek grubudur. Yatırım danışmanı olmak isteyenlerin ilk sorusu ”Yatırım danışmanı nasıl olunur?” olmaktadır. Yatırım danışmanı olmak için dört yıllık eğitim veren üniversitelerin İşletme Bölümü, İktisat Bölümü, Çalışma Ekonomisi Bölümü, Pazarlama Bölümü, Maliye Bölümü bölümlerinden mezun olunması gereklidir. Ayrıca iki yıllık eğitim veren üniversitelerin İşletme Bölümü, Borsa ve Finans Bölümü, Bankacılık ve Sigortacılık Bölümü mezunları da bu işi yapabilmektedir. Bu bölümlerde yatırım danışmanlığı eğitimi verilmektedir. Bu sayede mesleğe ve piyasa hâkim yetkili bir yatırım danışmanı olunabilmektedir.

Yatırım Danışmanlığı Çeşitleri Nelerdir?

Yatırım danışmanlığı hizmetleri şirket ya da şahıslara iki temel alan üzerinden verilir. İlki finansal danışmanlık hizmeti olup kurumlar için borsa yatırımı, sermaye artırımı, kripto para yatırım danışmanlığı; şahıslar için ise emeklilik, sigorta ve bireysel tasarruf konularında danışmanlık yapar. Gayrimenkul yatırım danışmanlığında ise satın alma, kiralama ve diğer gayrimenkul konularında yatırım tavsiyesi yapılır.

Borsa Yatırım Danışmanlığı
Borsa yatırım danışmanlığı borsada gerçekleşen ve gerçekleşmesi muhtemel durumları analiz ederek yatırımcılara gerekli tavsiye ve yönlendirmeleri yapmayı amaçlar. Borsa konusunda tecrübeli ve birikimli olan uzmanlar sizlere yapmak istediğiniz yatırımlarla ilgili stratejiler oluşturur ve kar marjınızı yükseltecek yatırımlar için sizi teşvik eder. Borsa çok değişkenli ve birden fazla faktörden etkilenen bir piyasa olduğu için hem yerel hem uluslararası borsaları iyi bilen danışmanlarla çalışmak yararlı olabilir.

Kripto Para Yatırım Danışmanlığı
Kripto para yatırım danışmanlığına değinmeden önce kripto paranın ne olduğunun bilinmesi gerekir. Kripto para, dijital dünyada kullanılan ve sanal olan bir para birimidir. Çoğu zaman Bitcoin olarak bilinen kripto para çok çeşitli olup Bitcoin bunun sadece bir çeşidine verilen isimdir. Kripto para yatırım danışmanlığı ise kripto para alım satım ve yatırımları konusunda müşterilere danışmanlık hizmeti vermeye dayanır. Kripto para yatırım danışmanlığı sayesinde kişi ve kurumlar doğru kripto paralara yatırım yaparak ciddi gelirler elde edebilirler. Kripto para yatırım danışmanlığı size bu noktada yatırım yapacağınız kripto paranın işlem hacmi, kaç yıldır hizmet sağladığı ve güvenilir olup olmadığı konusunda tavsiyelerde bulunur.
Hangi kirpto para birimini seçeceğiniz ve neye göre seçeceğiniz konusunda sizler de kripto para yatırım danışmanlığı hizmeti veren kişi ve kurumlardan faydalanabilirsiniz. Unutulmamalıdır ki kripto paralar yüksek yatırım geliri sağlasa da kripto parayı bilmeyenler için tüm yatırımın buharlaşmasıyla da sonuçlanabilir. Bunu önleyebilmek için profesyonel ve bu alanda uzmanlaşmış kripto para yatırım danışmanlarıyla çalışmanız gerekir.

Gayrimenkul Yatırım Danışmanlığı
Son yıllarda önemi giderek artan yatırım danışmanlığı türlerinden birisi de gayrimenkul yatırım danışmanlığıdır. Gayrimenkul yatırım danışmanlığı genelde üç safhada verilir: Arsanın imar durumu hakkında yapılan danışmanlık: Yatırım yapılmak istenen arsanın imar hakları, izlenecek prosedürler ve oluşması muhtemel maliyetler hakkında yatırım yapmak isteyen kişi ya da kurumlar bilgilendirilir.

Proje aşamasında verilen danışmanlık: Projenin yapımı esnasında verilen danışmanlık hizmetleri kapsar. Ayrıca yapım esnasında projeye gelen taleplere göre çeşitli stratejiler belirlenir.
Proje sonrası verilen danışmanlık: Proje bittikten sonra gayrimenkulün değerlenmesini sağlayacak şekilde çeşitli stratejiler geliştirilerek verilen danışmanlıktır. Bu aşamada gayrimenkul değerlemenin temel kuralları esas alınarak bir yatırım planı belirlenir.
Bunu haricinde gayrimenkul yatırım danışmanlığı bir gayimenkulün kiralanmasının mı yoksa satın alınmasının mı daha karlı bir yatırım olacağına dair çeşitli yatırım danışmanlığı stratejileri geliştirebilir. Kimi durumlarda arsa satın almanın hedeflenen gayrimenkul projesine sağlayacağı ekonomik katkıları da değerlendirerek bir danışmanlık stratejisi belirlenebilir.

En İyi Yatırım Danışmanlık Şirketleri

En iyi yatırım danışmanlık şirketleri, sizlere yatırımlarınız hakkında en iyi planlamaları sunarak sizleri isteklerinize en uygun yatırım danışmanına yönlendirirler. Alanında uzman yatırım danışmanları müşterilerinin finansal yatırımlarını yapmalarına yardımcı olabilecek yetkinliğe sahip, analitik düşünme yetenekleri yüksek, müşteri ilişkileri kuvvetli kimseler olduklarından size bu becerileri doğrultusunda hizmetler sunarlar. Yatırım danışmanları, müşterilerinin hayatlarında önemli bir yer tuttuklarının bilincinde hareket ederler. Yatırım danışmanları öncelikle müşterilerinin finansal gelecek planlarını öğrenerek bu hususta onlara detaylı bilgi edinme sürecini sunarlar. Bu bir bağlamda eğitim olarak da görülebilir. Mevcut olan farklı yatırım türlerine karşı müşterinin bir bakış geliştirmesini sağlar ve fayda ve zararların farkındalığını kazandırır. Yatırım danışmanları, müşterilerin yatırımlarında alabilecekleri risk miktarları ve risk unsurları arasında değerlendirme bulunurlar. Yatırım danışmanları bu konuda bir tavsiye vermeden önce müşterilerinin aile durumunu, istihdamlarını, gelecek planlarını göz önünde bulundururlar. Piyasa koşullarını incelerler. Yatırım danışmanları ve müşteriler piyasa trendleri ve mevcut finans haberlerini değerlendirirler. Gerekli araştırmalar doğrultusunda müşteri ile bir mutabakat sağlandıktan sonra en iyi yatırım stratejisi ve eylem planı çıkarılır.

Yatırım danışmanlığı sertifikası alabilmek için devlet tarafından belirlenen bazı yasal şartların yerine getirilmesi gerekir. Öncelikli olarak üniversitelerin ilgili bölümlerini bitirmek gerekir. 4 yıllık maliye, işletme, iktisat, çalışma ekonomisi ve pazarlama bölümlerinde eğitim aldıktan sonra ilgili kurs ve sınavlara katılmanız gerekir. Yatırım danışmanlığı sertifikası Sermaye Piyasası Kurulu tarafından verilir. Sınavdan minimum puanı alan kişiler Sermaya Piyasası Kurulu tarafından verilen sertifikadan sonra resmi olarak yatırım danışmanlığı yapabilirler.

Yatırım danışmanlığı sınavında başarılı olabilmek için adayların borsa eğitimi, hisse senedi eğitimi ve teknik analiz eğitimi gibi süreçlere hakim olması beklenir. Sertifika alındıktan sonra Sermaye Piyasası Kurulu'na yetki ve çalışma izni için başvuru yapılır ve onaydan sonra resmi olarak yatırım danışmanlığı yapılabilir. Sermaye Piyasası Kurulu'nun izni dışında yatırım danışmanlığı yapanlar kanunen suç işlemiş sayılırlar ve 2 yıldan 5 yıla kadar hapis cezası alabilirler.

Finansal Yatırım Danışmalığı Nedir?

Finansal danışman, tüm bilgi birikimi ve tecrübesiyle kurumsal ve bireysel olmak üzere ihtiyaç tespiti yapmak, finans alanında çözümler bulmak, uygulamak ve destek sağlamak için müşterilerine kaliteli hizmet sunan, geleceğinizi planlamanız konusunda yardımcı olan uzman kişidir.

Finansal danışmanlar, bireysel emeklilik ve sağlık sigortası gibi geleceğe yönelik planlamalar ya da yatırım tavsiyeleri üzerine bilgilendirme yaparlar. Müşterinin finansal çizgisine en uygun satışı gerçekleştirirler.

Finansal danışmanlar analitik düşünme kabiliyetine sahip, müşteriyle etkin iletişim kurma konusunda uzman, ekip ruhuna uygun bir şekilde çalışabilen kişilerdir.

Ayrıca finansal araştırmalar yapmaktan çekinmeyen, kendilerini bilgi birikim anlamında sürekli geliştiren, iç ve dış ekonomik pazarların durumlarının takibini sağlayan güncel bilgilere sahip uzmanlardır.

Gelişmiş bir hesaplama algoritmasına sahip olan Findeks Kredi Notu her türlü finansal değişimden etkilenir. Not Danışmanım hizmetiyle, bu değişimlere nasıl müdahale edileceği ve kontrol altında tutulabileceği konusunda uzman danışmanlarımızdan tamamen kişiye özel öneriler alınabilir.

Yatırım Danışmanlığı Şartları Nelerdir?

Yatırım danışmanları, ihtiyaçlarınızın karşılanması için her bir taraftan ne beklendiği konusunda net yönergeler sağlarlar. Yatırım danışmanlığı anlaşmaları genellikle danışman ücret yapısı, yatırım metodolojisi, müşterinin almaya istekli olduğu risk seviyesi ve daha fazlasıyla ilgili şartları içerir. Yatırım danışmanlarının yaptıkları sözleşmelerde bazı şartlar bulunmaktadır. Bu şartlar doğrultusunda, mali müşavirlerle ve yatırım danışmanları ile ilişkilerin ne zaman başladığını ve ne kadar sürmesinin beklendiğini ifade etmektedir. Danışmanla çalışmak için kesin bir bitiş tarihi bulunmuyorsa bu bölüm, her ikiniz tarafından karşılıklı olarak feshedilene kadar sözleşmenin yürürlükte kalacağı anlamına gelmektedir.

Ve tabii ki müşteri verilerinin güvenliğinin sağlanması da yatırım danışmanlığı şartları arasında yer alabilmektedir. Yatırım danışmanları, kendi menfaatleri doğrultusunda olmadan ve müşterilerin gelecekte yaşayabileceği kayıpları önceden göze alarak bu durumları müşteriye iletmekle ve müşterilerin finansal verilerine sahip çıkmakla da yükümlüdür.

Yatırım Danışmanı Yasal Mı?

Yetki Belgesi Olmadan yatırım danışmanlığı yapmak yasal olmamakla birlikte 2 yıldan 5 yıla kadar hapis cezasını ve elde edilen menfaatin üç katından az olmamak üzere para cezasını gerektiren bir suçtur. Bu nedenle, yatırım danışmanlığı konusunda bir profesyonel ile çalışmak yatırımcıların dikkat etmeleri gereken bir detaydır. Güvenilir danışmanlık şirketleri ile çalışmak müşterilerin verilerinin güvenilirliği adına ve yatırımlarının güvenilir olması adına oldukça önemlidir. Bu nedenle, yatırım danışmanlığı konusunda başvurulacak firmaların ya da çalışanların özenle araştırılması büyük önem taşımaktadır. Bu konuda gerekli eğitimleri ve sertifikaları almış kişiler ile çalışmak güvenilirlik açısından ve firmanızın lekelenmemesi açısından oldukça önemlidir.

ODS Danışmanlığın Yatırım Danışmanlığı Kapsamında Verdiği Hizmetler Nelerdir?

ODS Danışmanlık, yatırım danışmanlığı için oldukça güvenilir ve müşteri memnuniyeti sağlayan bir firmadır. Alanında uzman kişiler tarafından danışmanlık hizmeti sağlamakta ve verilen hizmet doğrultusunda müşterileri hedefe ulaştırmaktadır. Müşteri yatırımlarında risk toleransını belirlemek, müşterilerin finansal hedefleri doğrultusunda ilerlemek, müşterileri finansal güncellemelerden haberdar etmek, müşterilere finansal alanda stratejik tavsiyelerde bulunmak ve daha birçok yatırım uygulamalarında ODS danışmanlık müşterilere güvenilir ve sürdürülebilir yatırım danışmanlığı sağlamaktadır.

Bu nedenle finansal hedeflerinizi gerçekleştirmek adına ODS Danışmanlığı her zaman tercih edebilirsiniz.

Linked

Tuğçe Ünsal

-

Profili görüntüle