Yatırım Danışmanlığı Nedir?

Yatırım danışmanlığı, müşterinin talebi üzerine veya firmanın inisiyatifleri doğrultusunda, belirlenen yatırımlarla ilgili bir veya daha fazla işlem dahilinde müşterilere yatırım alanında kişisel tavsiyelerin sağlanması olarak açıklanabilir. Yatırım tavsiyesi, bir yatırımcının portföyüne ilişkin tavsiyeleri ifade eder. Finansal planlayıcılar, bankacılar, danışmanlık şirketleri ve komisyoncular dahil olmak üzere birçok profesyonel, yatırımcılara finansal durumlarına ve kısa veya uzun vadeli finansal hedeflerine özel yatırım tavsiyeleri sağlayabilmektedirler.

Firmalar, yatırım tavsiyesi verirken müşteriye kendisi için uygun olan ve özellikle müşterinin risk toleransına ve kayıplara katlanma kabiliyetine uygun olan finansal enstrümanları önermekle yükümlüdür. “Danışmanlık” terimi, “ne yapmanız gerektiğine dair bir tavsiye” anlamına gelmektedir. Danışmanlık müşteriye özel bir uygulamalar bütünüdür ve müşterinin özel koşullarına ve finansal hedeflerine bağlı olarak şekillenmektedir.

Yatırım Danışmanı Ne İş Yapar?

Yatırım danışmanları, bir ücret karşılığında yatırım önerilerinde bulunan veya güvenlik analizi yapan finans uzmanlarıdır. Yatırım danışmanları genellikle müşterilerinin varlıkları üzerinde takdir yetkisine sahiptir ve yetki sahibi oldukları bu sorumluluk standartlarını sürdürmekle yükümlüdürler. Yatırım danışmanları, müşterilerine karşı güvene dayalı bir görev üstlenmektedirler ve müşterilerinin çıkarlarını her zaman ön planda tutmaktadırlar. Bunların yanı sıra yatırım danışmanlarının görevleri şu şekilde sıralanabilir:
● Finansal hedeflerini, risk toleransını, gelirlerini, giderlerini ve varlıklarını belirlemek için müşterilerle bireysel olarak görüşmek,
● Yatırımlar, sigorta kapsamı ve borç yönetimi araçları gibi ürün ve hizmetler hakkında müşterilere stratejik tavsiyeler sunmak,
● Hisse senetleri ve tahvilleri güvence altına almak ve aşamalı tasarruf hesapları oluşturmak,
● Sektöre ve federal düzenlemelere göre hesaplardan para aktarmak,
● Finansal güncellemelerden haberdar olmak için pazar araştırması yapmak,
● Gelir sunumları ve yatırım raporları gibi finansal belgelerin hazırlanması,
● Finans sektöründeki tüm kural ve düzenlemelere uyumu sürdürmek,
● Güçlü bir müşteri tabanını sürdürmek için potansiyel müşterileri belirlemek ve takip etmek.

Yatırım Danışmanı Nasıl Olunur?

Yatırım danışmanı olmak isteyen kişilerin üniversitelerin dört yıllık eğitim veren fakültelerinde bulunan İşletme Bölümü, Çalışma Ekonomisi Bölümü, İktisat Bölümü, Pazarlama Bölümü, Maliye Bölümü, İşletme Bölümü, Bankacılık ve Sigortacılık Bölümü, Borsa ve Finans Bölümü gibi üniversitelerin gerekli bölümlerinden mezun olmaları beklenmektedir. Yatırım danışmanlığı yapabilmek için gerekli sertifika programlarına ve kurslara katılmak gibi şartlar da bulunabilmektedir. Bunun yanı sıra; iletişimlerinin kuvvetli olması ve finans alanında kendilerini geliştirmiş olmaları da yatırım danışmanlarında bulunması gereken özelliklerdendir. Borsa piyasasına hakim olmak ve yoğun stres altında çalışabilmek de yatırım danışmanlarının sahip olması gereken özelliklerdendir.

Yatırım Danışmanlığı Şartları Nelerdir?

Yatırım danışmanları, ihtiyaçlarınızın karşılanması için her bir taraftan ne beklendiği konusunda net yönergeler sağlarlar. Yatırım danışmanlığı anlaşmaları genellikle danışman ücret yapısı, yatırım metodolojisi, müşterinin almaya istekli olduğu risk seviyesi ve daha fazlasıyla ilgili şartları içerir. Yatırım danışmanlarının yaptıkları sözleşmelerde bazı şartlar bulunmaktadır. Bu şartlar doğrultusunda, mali müşavirlerle ve yatırım danışmanları ile ilişkilerin ne zaman başladığını ve ne kadar sürmesinin beklendiğini ifade etmektedir. Danışmanla çalışmak için kesin bir bitiş tarihi bulunmuyorsa bu bölüm, her ikiniz tarafından karşılıklı olarak feshedilene kadar sözleşmenin yürürlükte kalacağı anlamına gelmektedir.

Ve tabii ki müşteri verilerinin güvenliğinin sağlanması da yatırım danışmanlığı şartları arasında yer alabilmektedir. Yatırım danışmanları, kendi menfaatleri doğrultusunda olmadan ve müşterilerin gelecekte yaşayabileceği kayıpları önceden göze alarak bu durumları müşteriye iletmekle ve müşterilerin finansal verilerine sahip çıkmakla da yükümlüdür.

Yatırım Danışmanı Yasal Mı?

Yetki Belgesi Olmadan yatırım danışmanlığı yapmak yasal olmamakla birlikte 2 yıldan 5 yıla kadar hapis cezasını ve elde edilen menfaatin üç katından az olmamak üzere para cezasını gerektiren bir suçtur. Bu nedenle, yatırım danışmanlığı konusunda bir profesyonel ile çalışmak yatırımcıların dikkat etmeleri gereken bir detaydır. Güvenilir danışmanlık şirketleri ile çalışmak müşterilerin verilerinin güvenilirliği adına ve yatırımlarının güvenilir olması adına oldukça önemlidir. Bu nedenle, yatırım danışmanlığı konusunda başvurulacak firmaların ya da çalışanların özenle araştırılması büyük önem taşımaktadır. Bu konuda gerekli eğitimleri ve sertifikaları almış kişiler ile çalışmak güvenilirlik açısından ve firmanızın lekelenmemesi açısından oldukça önemlidir.

ODS Danışmanlığın Yatırım Danışmanlığı Kapsamında Verdiği Hizmetler Nelerdir?

ODS Danışmanlık, yatırım danışmanlığı için oldukça güvenilir ve müşteri memnuniyeti sağlayan bir firmadır. Alanında uzman kişiler tarafından danışmanlık hizmeti sağlamakta ve verilen hizmet doğrultusunda müşterileri hedefe ulaştırmaktadır. Müşteri yatırımlarında risk toleransını belirlemek, müşterilerin finansal hedefleri doğrultusunda ilerlemek, müşterileri finansal güncellemelerden haberdar etmek, müşterilere finansal alanda stratejik tavsiyelerde bulunmak ve daha birçok yatırım uygulamalarında ODS danışmanlık müşterilere güvenilir ve sürdürülebilir yatırım danışmanlığı sağlamaktadır.

Bu nedenle finansal hedeflerinizi gerçekleştirmek adına ODS Danışmanlığı her zaman tercih edebilirsiniz.